AML/KYC
反洗钱（AML）和“了解您的客户”（KYC）政策（以下简称“AML / KYC 政策”）旨在预防并降低https://rubycash.org/参与任何非法活动的潜在风险。
定义
网站 / RubyCash – 用于数字（电子）货币交换的在线平台，位于：https://rubycash.org/，以及属于RubyCash的相关子域名、API及其他信息资源；
服务 – 在网站上进行的数字（电子）货币交换程序：https://rubycash.org/;
用户 – 网站的任何访问者。用户确认已年满18岁，其居住国家的法律不禁止使用本网站，并且他/她不打算通过使用网站服务进行任何非法活动；
管理方 – 代表网站行事的授权人员：https://rubycash.org/;
个人数据 – 直接或间接与特定或可识别的自然人（个人数据主体）相关的任何信息；
请求 – 用户提出的通过网站提供的服务购买或出售数字（电子）货币的提议。
1. 内部监管的目的
1.1. https://rubycash.org/ 服务遵循防止非法收益洗钱和恐怖主义融资（AML）领域的实践和措施。此类措施的目的是表明RubyCash认真对待任何利用本网站进行非法活动的尝试。
2. 警告
2.1. https://rubycash.org/ 服务警告用户不要试图利用本网站进行洗钱、恐怖融资、各种形式的欺诈，以及购买禁止的商品和服务。网站、管理方、员工和域名持有人不对第三方滥用服务、恶意行为以及与网站使用相关的可能损害承担任何责任。
3. 要求
3.1. 为防止非法交易，本网站对用户创建的所有请求设立了特定要求：
3.1.1. 请求的付款人和收款人必须是同一人。严禁通过本网站服务向第三方转账；
3.1.2. 用户在请求中填写的所有联系信息以及提供给网站的其他个人数据必须真实且完全准确；
3.1.3. 严禁用户使用匿名代理服务器、VPN、Tor或任何其他匿名互联网连接创建请求；
4. 验证程序
防止非法活动的国际标准之一是对客户进行适当的验证（以下简称“验证”）。为此，本网站在严格的反洗钱标准和“了解您的客户”政策下实施自己的验证程序。
4.1. https://rubycash.org/ 服务可能要求用户向网站提供可靠的、独立的文件、数据或信息，以完成验证并确认资金来源。所需的可能包括：
– 用户身份证明文件的照片（护照或国民身份证），所有页面清晰可见；
– 用户手持该文件的清晰照片（自拍）；
– 用户的就业状态证明；
– 护照扫描件或照片（第一页、第二页及住址页清晰）；
– 资金来源的证明（照片、截图、账单）；
– 发送资金的人手持护照的展开照片（清晰显示照片、姓名），并在视频中表示已在兑换点 https://rubycash.org/ 创建了请求 ID（请求编号），发送的资金属于自己并对该加密货币承担法律责任。此外，视频中还需提及资金来源；
– 在发送资金的平台上录制的视频，需清晰显示哈希、发送方地址和接收方地址、带符号的金额及交易日期。视频长度不得少于10秒。
4.2. https://rubycash.org/ 服务不接受风险高于50%的交易，且带有以下风险信号：非法服务、混币服务、欺诈、交易所、暗网市场、暗网服务、赎金、骗局、被盗币、恐怖融资、制裁、非法行为者/组织、高风险司法管辖区、赌博、欺诈商店、执法行动、儿童剥削。
4.3. https://rubycash.org/ 服务强烈建议在创建请求之前联系网站的技术支持，检查发送方加密地址是否符合AML，以避免可能的封锁。
4.4. 在高风险、可疑活动或官方调查导致的封锁情况下，资金将被扣留至验证或调查结束。为此，网站保留收集用户识别信息以遵守AML/KYC政策的权利。
4.5. https://rubycash.org/ 服务将采取措施验证用户提供的文件和信息的真实性。所有合法的双重验证方法将被使用，且网站保留对被认为危险或可疑的用户进行调查的权利。
4.6. https://rubycash.org/ 服务保留持续验证用户身份的权利，尤其是在其身份信息被修改或其行为显得可疑时（对于特定用户而言异常）。此外，https://rubycash.org/ 服务保留要求用户提供更新文件的权利，即使他们之前已通过验证。
4.7. 用户的识别信息将根据服务的隐私政策及相关法规严格收集、存储、共享和保护。
4.8. 在验证用户身份后，如果本网站服务用于非法活动，网站可拒绝向用户提供服务。
4.9. https://rubycash.org/ 服务有法规要求验证资金或加密货币的来源，以确保用户用于交易的资金来源合法。
4.10. https://rubycash.org/ 服务强烈不建议将一个钱包中的资金分散至多个请求（分割）。这可能被视为“可疑活动”，并可能导致交易被封锁，即使该钱包的先前交易未被封锁。
4.11. https://rubycash.org/ 服务有权不透露封锁交易的原因。
5. 负责人员
负责AML合规的人员是由RubyCash正式授权的代表，负责确保AML/KYC政策的有效实施和合规。
5.1. 该负责人的职责是监督网站所有反洗钱和恐怖融资活动的各个方面，包括但不限于以下方法：
– 收集用户的识别信息；
– 制定和更新内部政策和程序，以完成、审查、提交和保存所有根据适用法律和法规要求的报告和记录；
– 监控交易并调查任何显著偏离正常活动的情况；
– 实施记录管理系统，以适当存储和检索文件、档案、表格和日志；
– 定期更新风险评估；
– 向执法机构提供根据适用法律和法规要求的信息。
5.2. 负责AML合规的人员有权与参与反洗钱、恐怖融资和其他非法活动的执法机构合作。
6. 系统功能
https://rubycash.org/ 服务执行包括数据收集、筛选、记录管理、案例管理和报告在内的多项合规相关任务。系统功能包括：
– 每日检查用户是否在已知“黑名单”（例如OFAC）中，整合多个数据点的转账记录，将用户放入观察名单和拒绝提供服务名单，必要时开设调查案件，发送内部信息和填写强制性报告（如适用）；
– 案件和文件管理。
7. 行为分析
https://rubycash.org/ 服务不仅通过验证用户的身份，还更注重分析其交易行为。因此，https://rubycash.org/ 服务依靠数据分析作为风险评估和发现可疑活动的工具。
8. 风险评估
根据国际要求，网站实施了风险评估实践，以打击洗钱和恐怖融资。通过采用风险评估实践，RubyCash确保预防或减少洗钱和恐怖融资的措施与识别的风险成比例。
9. 用户验证执行
如果网站管理方有合理怀疑用户试图利用网站服务进行洗钱或其他非法活动，管理方有权：
– 监控整个交易链，以发现可疑交易；
– 在调查期间暂停用户的兑换操作，调查可能持续至7个工作日，在特殊情况下可延长至30个工作日；
– 要求用户提供身份证明文件；
– 在可疑交易情况下要求用户提供任何额外的信息和文件；
– 确保关于可疑交易的报告通过AML合规人员传达给相关执法机构。
9.1. 调查结果后，网站管理方将根据调查结果决定是否继续兑换或退还资金（扣除转账费用）。
9.2. 如果获得批准，退款或兑换将由管理方在通知用户关于其请求的决定之日起7（七）个日历日内处理。
9.3. 在对交易进行AML分析后，如果决定为用户兑换货币，则汇率可能会根据当前汇率重新计算，而不考虑所选费率。
9.4. 在验证后进行退款或兑换时，用户必须确认接收退款或兑换的详细信息。
9.5. 如果执法部门对用户的交易产生兴趣，调查期限可能是无限的。
10. 保密
https://rubycash.org/ 服务根据网站的隐私政策确保用户的保密性。
10.1. 网站及其员工承诺对任何可疑交易相关的所有发现保持保密。该义务同样适用于网站用户及向其传达交易信息的第三方。
10.2. https://rubycash.org/ 网站员工的保密义务在其与服务的雇佣关系或其他合同关系结束后仍然有效，甚至在该员工转任其他职位时也适用。在法律规定的情况下向政府、执法机构和其他主体披露此类信息并不构成违反保密义务。
10.3. 保密义务在有限的情况下不适用于联合与https://rubycash.org/服务合作的金融机构之间的信息共享。
11. 结论
综上所述，https://rubycash.org/ 服务不对因使用该服务进行洗钱、恐怖融资或购买禁用商品和服务的情况承担任何法律责任，但承诺采取一切可能和可用的措施，防止将 https://rubycash.org/ 服务用于此类目的。执行兑换操作的用户同意 https://rubycash.org/ 的所有政策条款并承诺遵守这些政策。