AML/KYC
Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi ve “Müşterini Tanı” Politikası (bundan böyle “AML / KYC Politikası” olarak anılacaktır) https://rubycash.org/‘un herhangi bir yasa dışı faaliyete karışma riskini önlemek ve azaltmak amacıyla tasarlanmıştır.
Tanımlar
Web Sitesi / RubyCash – dijital (elektronik) para birimlerinin değişimi için çevrimiçi bir platform olup, adresi: https://rubycash.org/, ayrıca RubyCash’e ait olan ve bu Web Sitesi ile ilgili olan alt alan adları, API ve diğer bilgi kaynakları;
Hizmetler – Web Sitesinde gerçekleştirilen dijital (elektronik) para birimlerinin değişim işlemleri: https://rubycash.org/;
Kullanıcı – Web Sitesinin herhangi bir ziyaretçisi. Kullanıcı, 18 yaşını doldurduğunu, ikamet ettiği ülke yasalarının bu Web Sitesini kullanmasını yasaklamadığını ve Web Sitesi hizmetlerini kullanarak herhangi bir yasa dışı faaliyette bulunmayı planlamadığını onaylar;
Yönetim – Web Sitesi adına Web Sitesini yönetmekle yetkilendirilmiş personel: https://rubycash.org/;
Kişisel veriler – doğrudan veya dolaylı olarak belirli veya belirlenebilir bir kişiye (Kişisel Veri sahibi) ilişkin herhangi bir bilgi;
Talep – Kullanıcının Web Sitesi tarafından sunulan Hizmetleri kullanarak dijital (elektronik) para birimleri satın alma veya satma teklifi.
1. İç Düzenlemenin Amacı
1.1. https://rubycash.org/ hizmeti, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önleme (AML) alanında uygulamaları ve önlemleri takip etmektedir. Bu önlemlerin amacı, RubyCash’in Web Sitesinin yasa dışı amaçlarla kullanılmasına yönelik her türlü girişimi ciddiye aldığını göstermektir.
2. Uyarı
2.1. https://rubycash.org/ hizmeti, Web Sitesini suç gelirlerini aklama, terörizmin finansmanı, her türlü dolandırıcılık için kullanma girişimlerine ve yasaklı mal ve hizmetlerin satın alınmasına karşı uyarır. Web Sitesi, yönetimi, çalışanları ve alan adı sahipleri, üçüncü şahıslar tarafından hizmetin kötüye kullanılmasından, kötü niyetli eylemlerden ve Web Sitesinin kullanılmasından kaynaklanan olası zararlardan sorumlu değildir.
3. Gereklilikler
3.1. Yasa dışı işlemleri önlemek amacıyla Web Sitesi, Kullanıcı tarafından oluşturulan tüm Talepler için belirli gereklilikler belirler:
3.1.1. Talep üzerindeki ödeme gönderen ve alıcı aynı kişi olmalıdır. Web Sitesi Hizmetleri kullanılarak üçüncü şahıslara yapılan transferler kesinlikle yasaktır;
3.1.2. Kullanıcının Talepte girdiği tüm iletişim bilgileri ve Web Sitesine sağladığı diğer Kişisel Veriler güncel ve tamamen doğru olmalıdır;
3.1.3. Anonim proxy sunucuları, VPN, Tor veya diğer anonim internet bağlantıları kullanılarak Talep oluşturulması kesinlikle yasaktır;
4. Doğrulama Prosedürleri
Yasa dışı faaliyetleri önlemek için uluslararası standartlardan biri müşterilerin uygun bir şekilde doğrulanmasıdır (bundan böyle, Doğrulama olarak anılacaktır). Bu amaçla Web Sitesi, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve “Müşterini Tanı” politikası kapsamında kendi doğrulama prosedürlerini uygular.
4.1. https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcının doğrulama prosedüründen geçmesi ve fonların kaynaklarını doğrulaması için Web Sitesine güvenilir, bağımsız belgeler, veriler veya bilgiler sağlamasını isteyebilir. Gerekenler arasında şunlar olabilir:
– Kullanıcının kimlik belgesinin (pasaport veya ulusal kimlik kartı) tüm sayfalarıyla kaliteli bir fotoğrafı;
– Kullanıcının elinde bu belgeyi tutarak çektiği kaliteli bir selfie;
– Kullanıcının istihdam durumunun doğrulaması;
– Pasaportun taranmış veya fotoğraflanmış kopyası (birinci, ikinci sayfalar ve ikamet sayfası);
– Fonların kaynağını doğrulayan belgeler (fotoğraflar, ekran görüntüleri, dökümler);
– Fonları gönderen kişinin açık bir şekilde fotoğraf, ad, soyadını gösteren pasaportu tutarak çektiği ve https://rubycash.org/ adresinde bir Talep ID (Talep numarası) oluşturduğunu, gönderilen fonların kendisine ait olduğunu ve bu kripto para için tüm hukuki sorumluluğu kabul ettiğini söylediği bir video. Videoda ayrıca fonların kaynağı belirtilmelidir;
– Fonların gönderildiği platformdan kaydedilen ve hash, gönderen ve alıcı adresi, miktar ve tarih gibi bilgilerin yer aldığı en az 10 saniye uzunluğunda bir video.
4.2. https://rubycash.org/ hizmeti, risk oranı %50’den yüksek olan ve aşağıdaki risk sinyalleri olan işlemleri kabul etmez: yasa dışı hizmet, mixing servisi, dolandırıcılık, takas, karaborsa platformu, fidye, dolandırıcılık, çalınan paralar, terör finansmanı, yaptırımlar, yasa dışı aktör/kuruluş, yüksek riskli yetki alanı, kumar, dolandırıcılık mağazası, çocuk istismarı.
4.3. https://rubycash.org/ hizmeti, bir Talep oluşturulmadan önce gönderici kripto adresini AML’ye uygun olarak kontrol etmek için Web Sitesinin teknik desteğiyle iletişime geçmeyi şiddetle tavsiye eder. Bu, olası blokajları önlemeye yardımcı olur.
4.4. Yüksek risk, şüpheli faaliyet veya resmi bir soruşturma nedeniyle blokaj durumunda, doğrulama veya soruşturma sona erene kadar fonlar alıkonulacaktır. Bu amaçla Web Sitesi, AML/KYC Politikasına uygunluk sağlamak için Kullanıcının kimlik bilgilerini toplama hakkını saklı tutar.
4.5. https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcılar tarafından sağlanan belgelerin ve bilgilerin doğruluğunu onaylamak için adımlar atacaktır. Kimlik bilgilerini çift kontrol etmek için tüm yasal yöntemler kullanılacak ve Web Sitesi, kimliği tehlikeli veya şüpheli olarak değerlendirilen Kullanıcıları inceleme hakkını saklı tutar.
4.6. https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcının kimlik bilgilerinin değiştirildiği veya faaliyetlerinin şüpheli (belirli bir Kullanıcı için olağan dışı) göründüğü durumlarda, Kullanıcının kimliğini sürekli olarak doğrulama hakkını saklı tutar. Ayrıca https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcılardan güncel belgeler talep etme hakkını da saklı tutar, hatta daha önce kimlik doğrulamasını geçmiş olsalar bile.
4.7. Kullanıcının kimlik bilgileri https://rubycash.org/ hizmetinin Gizlilik Politikası ve ilgili düzenlemelere sıkı sıkıya bağlı olarak toplanacak, saklanacak, paylaşılacak ve korunacaktır.
4.8. Kullanıcının kimliği doğrulandıktan sonra, Web Sitesinin yasa dışı faaliyetler için kullanıldığı durumlarda Web Sitesi Hizmetleri sağlanmayabilir.
4.9. https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcılar tarafından ticarette kullanılan fon kaynaklarının yasal olduğundan emin olmak için fon veya kripto para kaynağını doğrulama yükümlülüğüne sahiptir.
4.10. https://rubycash.org/ hizmeti, bir cüzdandan birçok Talep için fonların bölünmesini kesinlikle önermez (bölme). Bu, “şüpheli faaliyet” olarak değerlendirilip, bu cüzdandan yapılan önceki işlemler engellenmemiş olsa bile işlem bloklanabilir.
4.11. https://rubycash.org/ hizmeti, işlemin bloklanma nedenini açıklamama hakkını saklı tutar.
5. Sorumlu Görevli
AML standartlarına uyumdan sorumlu kişi, RubyCash tarafından usulüne uygun olarak yetkilendirilmiş ve AML/KYC politikasının etkin uygulanmasını ve yürürlükte kalmasını sağlama görevi olan temsilcidir.
5.1. Bu kişinin görevi, aşağıdaki yöntemler de dahil olmak üzere, Web Sitesi faaliyetlerinin suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terör finansmanı ile mücadele çerçevesinde tüm yönlerini denetlemektir:
– Kullanıcıların kimlik bilgilerinin toplanması;
– Geçerli yasalar ve düzenlemelere uygun olarak gereken tüm raporların ve kayıtların tamamlanması, incelenmesi, sunulması ve saklanması için iç politika ve prosedürlerin oluşturulması ve güncellenmesi;
– İşlemlerin izlenmesi ve olağandışı faaliyetlerde herhangi bir sapmanın araştırılması;
– Belgeler, dosyalar, formlar ve günlüklerin uygun şekilde saklanması ve aranması için bir kayıt yönetim sisteminin uygulanması;
– Risk değerlendirmesinin düzenli olarak güncellenmesi;
– Uygulanabilir yasalar ve düzenlemelere uygun olarak emniyet makamlarına gerekli bilgilerin sağlanması.
5.2. AML standartlarına uyumdan sorumlu görevli, suç gelirlerinin aklanması, terör finansmanı ve diğer yasa dışı faaliyetlerin önlenmesinde yer alan emniyet makamları ile iş birliği yapma yetkisine sahiptir.
6. Sistem Fonksiyonları
https://rubycash.org/ hizmeti, veri toplama, filtreleme, kayıt tutma, vaka yönetimi ve raporlama dahil olmak üzere uyumlulukla ilgili çeşitli görevleri yerine getirir. Sistem fonksiyonları şunları içerir:
– Kullanıcıların tanınan “kara listeler” üzerinde günlük olarak kontrol edilmesi (ör. OFAC), birkaç veri noktası üzerinden transferlerin birleştirilmesi, Kullanıcıların gözlem ve hizmet reddi listelerine dahil edilmesi, gerektiğinde soruşturma açılması, iç mesajların gönderilmesi ve zorunlu raporların doldurulması;
– Vaka ve belge yönetimi.
7. Davranış Analizi
https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcıların kimliğini doğrulamakla kalmaz, daha da önemlisi işlemlerdeki davranışlarını analiz eder. Bu nedenle https://rubycash.org/ hizmeti, risk değerlendirme ve şüpheli durumları tespit etme aracı olarak veri analizine güvenmektedir.
8. Risk Değerlendirmeleri
Web Sitesi, uluslararası gerekliliklere uygun olarak, suç gelirlerinin aklanması ve terör finansmanı ile mücadele etmek için risk değerlendirme uygulamasını benimsemektedir. Bu uygulama ile RubyCash, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terör finansmanının azaltılması için önlemlerin belirlenen risklerle orantılı olmasını sağlamaktadır.
9. Kullanıcı Doğrulama İşlemleri
Web Sitesi Yönetiminin, Kullanıcının Web Sitesi Hizmetlerini para aklama veya başka yasa dışı işlemler gerçekleştirmek için kullanmaya çalıştığından şüphelenmesi durumunda, Yönetim şunları yapma hakkına sahiptir:
– Şüpheli işlemleri belirlemek amacıyla tüm işlem zincirini izlemek;
– Kullanıcının değişim işlemini 7 iş günü, özel durumlarda 30 iş gününe kadar sürebilecek bir soruşturma boyunca askıya almak;
– Kullanıcıdan kimlik belgelerini talep etmek;
– Şüpheli işlemler durumunda Kullanıcıdan ek bilgi ve belgeler talep etmek;
– Şüpheli işlemlere ilişkin raporların AML standartlarına uygunluk sorumlusu tarafından yetkili mercilere iletilmesini sağlamak.
9.1. Soruşturma sonucunda Web Sitesi Yönetimi, işlemi devam ettirme veya fonları iade etme (gönderim ücretleri hariç) kararını soruşturma sonuçlarına göre alır.
9.2. Onaylanması durumunda iade veya değişim, Yönetim tarafından Kullanıcının iade veya değişim talebine ilişkin kararın bildirildiği tarihten itibaren 7 (yedi) takvim günü içinde işleme alınır.
9.3. AML analizinin ardından, Kullanıcıya para birimi değiştirme kararı alındığında, seçilen tarifeden bağımsız olarak kur güncel değerden yeniden hesaplanabilir.
9.4. Doğrulama işlemlerinden sonra iade veya değişim işlemleri yapılırken, Kullanıcı geri ödeme veya değişim almak için ödeme bilgilerini doğrulamalıdır.
9.5. Kullanıcının işlemi emniyet makamlarının ilgisini çekiyorsa, soruşturma süresi sınırsız olabilir.
10. Gizlilik
https://rubycash.org/ hizmeti, Kullanıcının gizliliğini Web Sitesinin Gizlilik Politikası doğrultusunda garanti eder.
10.1. Web Sitesi ve çalışanları, herhangi bir şüpheli işlemle ilgili olarak belirlenen tüm bilgileri gizli tutmayı taahhüt eder. Bu taahhüt, Web Sitesi Kullanıcıları ve işlem hakkında bilgi verilen üçüncü şahıslar için de geçerlidir.
10.2. https://rubycash.org/ Web Sitesi çalışanlarına getirilen gizlilik yükümlülüğü, işten ayrılmalarının veya diğer sözleşmesel ilişkilerinin sona ermesinden sonra da geçerli olup, bu çalışanların başka bir göreve atanması halinde de geçerlidir. Yasal olarak belirlenmiş durumlarda bu bilgilerin devlet, emniyet birimlerine ve diğer kurumlara açıklanması gizlilik yükümlülüğünü ihlal etmez.
10.3. Suç gelirlerinin yasallaştırılmasını ve terörizmin finansmanını önlemek amacıyla ifşa edilen bilgilerin kullanımının sınırlı olduğu durumlarda gizlilik yükümlülüğü, https://rubycash.org/ ile iş birliği yapan, birleşik bir grup oluşturan finansal kuruluşlar arasında bilgi paylaşımına uygulanmaz.
11. Sonuç
Yukarıda belirtilenler doğrultusunda https://rubycash.org/ hizmeti, suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı veya yasaklanmış mal ve hizmetlerin satın alınması amaçlarıyla kullanımından dolayı herhangi bir yasal sorumluluk üstlenmez, ancak https://rubycash.org/ hizmetinin suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı veya yasaklanmış mal ve hizmetlerin satın alınması amaçlarıyla kullanılmasını önlemek için mevcut tüm önlemleri almayı taahhüt eder. Değişim işlemi gerçekleştiren Kullanıcı, https://rubycash.org/ adresinde geçerli olan değişim kuralları doğrultusunda bu politikaların tüm şartlarını kabul eder ve bunlara uymayı taahhüt eder.