AML/KYC

범죄 수익의 세탁 방지(AML) 및 “고객 알기”(KYC) 정책(이하 “AML / KYC 정책”)은 https://rubycash.org/가 불법 활동에 연루될 수 있는 잠재적 위험을 예방하고 줄이기 위해 설계되었습니다.

정의

웹사이트 / RubyCash – 디지털(전자) 통화를 교환하기 위한 온라인 플랫폼으로, 주소는 https://rubycash.org/이며, 이 웹사이트와 관련된 RubyCash 소유의 하위 도메인, API 및 기타 정보 리소스를 포함합니다.

서비스 – 웹사이트에서 수행되는 디지털(전자) 통화 교환 절차: https://rubycash.org/;

사용자 – 웹사이트의 모든 방문자. 사용자는 18세 이상이며, 거주국의 법률이 본 웹사이트 사용을 금지하지 않으며, 웹사이트 서비스를 통해 불법적인 활동을 수행할 의도가 없음을 확인합니다.

관리자 – 웹사이트를 대표하여 행동할 권한이 있는 직원: https://rubycash.org/;

개인 데이터 – 특정 또는 식별 가능한 개인(개인 데이터 주체)과 직접 또는 간접적으로 관련된 모든 정보;

신청 – 사용자가 웹사이트에서 제공하는 서비스를 사용하여 디지털(전자) 통화를 구매 또는 판매하기 위한 제안.

1. 내부 규제의 목적

1.1. https://rubycash.org/ 서비스는 범죄 수익 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지 분야에서의 관행 및 조치를 준수합니다. 이러한 조치의 목적은 RubyCash가 웹사이트를 불법적인 목적으로 사용하려는 모든 시도를 심각하게 받아들이고 있다는 것을 보여주는 것입니다.

2. 경고

2.1. https://rubycash.org/ 서비스는 웹사이트를 통해 자금 세탁, 테러 자금 조달, 모든 형태의 사기, 금지된 상품 및 서비스 구매 시도를 경고합니다. 웹사이트, 관리자, 직원 및 도메인 소유자는 제3자가 서비스를 남용하거나 악의적인 행위 및 웹사이트 사용으로 인한 손해에 대해 책임을 지지 않습니다.

3. 요구 사항

3.1. 불법 거래를 방지하기 위해 웹사이트는 사용자가 생성하는 모든 신청에 대해 특정 요구 사항을 설정합니다:

3.1.1. 신청의 송금자와 수령인은 동일해야 합니다. 웹사이트 서비스를 통해 제3자에게 송금을 하는 것은 엄격히 금지됩니다;

3.1.2. 사용자가 신청에 입력한 모든 연락처 정보 및 웹사이트에 제공한 기타 개인 데이터는 최신이며 완전히 정확해야 합니다;

3.1.3. 사용자가 익명 프록시 서버, VPN, Tor 또는 기타 익명 인터넷 연결을 사용하여 신청을 생성하는 것은 엄격히 금지됩니다;

4. 검증 절차

불법 활동을 방지하기 위한 국제 기준 중 하나는 고객의 적절한 검증입니다(이하 “검증”이라 함). 이를 위해 웹사이트는 엄격한 AML 기준과 “고객 알기” 정책 하에 자체 검증 절차를 시행합니다.

4.1. https://rubycash.org/ 서비스는 사용자가 검증을 완료하고 자금 출처를 확인하기 위해 신뢰할 수 있는 독립적 문서, 데이터 또는 정보를 웹사이트에 제공하도록 요구할 수 있습니다. 요구되는 항목은 다음과 같습니다:

– 사용자의 신분증 사진(여권 또는 국가 신분증)으로, 모든 면이 잘 보이는 상태;

– 사용자가 이 문서를 손에 들고 찍은 고품질의 사진(셀카);

– 사용자의 고용 상태 증명;

– 여권의 스캔 또는 사진(첫 페이지, 두 번째 페이지 및 주소 페이지 포함);

– 자금 출처를 증명하는 서류(사진, 스크린샷, 명세서);

– 자금을 보낸 사람이 여권을 손에 들고 사진, 이름이 명확히 보이도록 하여, https://rubycash.org/에서 신청 ID(신청 번호)를 생성했으며, 보낸 자금은 본인 소유임을 밝히고 해당 암호화폐에 대한 모든 법적 책임을 지겠다고 말하는 영상. 영상에서는 자금 출처도 언급해야 합니다;

– 자금이 송금된 플랫폼에서 촬영된 10초 이상 길이의 영상으로, 해시, 송신자 주소 및 수신자 주소, 금액 및 거래 날짜를 명확하게 보여야 합니다.

4.2. https://rubycash.org/ 서비스는 50% 이상의 위험을 가지며 다음 위험 신호가 있는 거래를 수락하지 않습니다: 불법 서비스, 믹싱 서비스, 사기, 거래소, 다크넷 마켓플레이스, 다크넷 서비스, 랜섬웨어, 사기, 도난당한 코인, 테러 자금 조달, 제재, 불법 행위자/조직, 고위험 관할지, 도박, 사기 상점, 법 집행 조치, 아동 착취.

4.3. https://rubycash.org/ 서비스는 신청 생성 전에 송신자 암호화폐 주소가 AML에 부합하는지 확인하기 위해 웹사이트의 기술 지원에 연락할 것을 강력히 권장합니다. 이는 잠재적 차단을 방지하는 데 도움이 됩니다.

4.4. 고위험, 의심스러운 활동 또는 공식 조사로 인한 차단의 경우, 자금은 검증 또는 조사가 완료될 때까지 보류됩니다. 이를 위해 웹사이트는 AML/KYC 정책 준수를 위해 사용자의 신원 정보를 수집할 권리를 보유합니다.

4.5. https://rubycash.org/ 서비스는 사용자가 제공한 문서 및 정보의 진위 여부를 확인하기 위한 조치를 취할 것입니다. 모든 합법적인 방법을 사용하여 신원 정보를 이중 확인하며, 위험하거나 의심스러운 사용자로 판단되는 경우 조사할 권리를 보유합니다.

4.6. https://rubycash.org/ 서비스는 사용자의 신원 정보가 변경되었거나 사용자의 활동이 의심스러워 보이는 경우(특정 사용자에게 비정상적인 경우) 사용자 신원을 지속적으로 확인할 권리를 보유합니다. 또한, https://rubycash.org/ 서비스는 사용자가 이전에 인증을 받은 경우에도 최신 문서를 요구할 권리를 보유합니다.

4.7. 사용자의 신원 정보는 https://rubycash.org/ 서비스의 개인정보 보호정책 및 관련 규정에 따라 엄격히 수집, 저장, 공유 및 보호됩니다.

4.8. 사용자의 신원이 확인된 후, 웹사이트가 불법 활동에 사용되는 경우 웹사이트 서비스 제공을 거부할 수 있습니다.

4.9. https://rubycash.org/ 서비스는 사용자가 거래에 사용하는 자금 출처가 합법적인지 확인하기 위해 자금 또는 암호화폐의 출처를 확인할 규제 요구사항을 가지고 있습니다.

4.10. https://rubycash.org/ 서비스는 하나의 지갑에서 여러 신청으로 자금을 분할하지 않을 것을 강력히 권장합니다(분할). 이는 “의심스러운 활동”으로 간주될 수 있으며, 해당 지갑의 이전 거래가 차단되지 않은 경우에도 거래가 차단될 수 있습니다.

4.11. https://rubycash.org/ 서비스는 거래 차단 사유를 공개하지 않을 권리를 보유합니다.

5. 책임자

AML 규범 준수를 담당하는 자는 RubyCash에서 정식으로 승인한 대표자로, AML/KYC 정책의 효과적 시행 및 준수를 보장하는 임무를 맡고 있습니다.

5.1. 이 책임자의 임무는 웹사이트의 모든 AML 및 테러 자금 조달 방지 활동을 감독하는 것으로, 다음과 같은 방법을 포함합니다:

– 사용자의 신원 정보 수집;

– 적용 가능한 법률 및 규정에 따라 모든 필수 보고서 및 기록의 작성, 검토, 제출 및 보관을 위한 내부 정책 및 절차의 생성 및 업데이트;

– 거래 모니터링 및 정상적인 활동에서의 주요 이탈 사항 조사;

– 문서, 파일, 양식 및 로그를 적절히 저장하고 검색하기 위한 기록 관리 시스템 구현;

– 위험 평가의 정기적 업데이트;

– 적용 가능한 법률 및 규정에 따라 법 집행 기관에 필요한 정보 제공.

5.2. AML 규범 준수를 담당하는 자는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동을 방지하는 법 집행 기관과 협력할 권한이 있습니다.

6. 시스템 기능

https://rubycash.org/ 서비스는 데이터 수집, 필터링, 기록 관리, 사례 관리 및 보고를 포함하여 규정 준수 관련 여러 작업을 수행합니다. 시스템 기능은 다음을 포함합니다:

– 사용자에 대한 알려진 “블랙리스트”(예: OFAC)의 일일 확인, 여러 데이터 포인트에 걸친 송금 통합, 사용자에 대한 관찰 목록 및 서비스 거부 목록 추가, 필요시 조사 케이스 생성, 내부 메시지 전송 및 필수 보고서 작성;

– 사례 및 문서 관리.

7. 행동 분석

https://rubycash.org/ 서비스는 사용자 신원 검증뿐만 아니라 거래에서의 행동 분석에도 중점을 둡니다. 따라서 https://rubycash.org/ 서비스는 위험 평가 및 의심스러운 활동 감지 도구로서 데이터 분석을 사용하고 있습니다.

8. 위험 평가

웹사이트는 국제 요구 사항에 따라 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 싸우기 위해 위험 평가 관행을 적용하고 있습니다. 이 관행을 통해 RubyCash는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 조치가 식별된 위험과 비례하게 이루어지도록 보장합니다.

9. 사용자 검증 절차 수행

웹사이트 관리자가 사용자가 웹사이트 서비스를 자금 세탁 또는 기타 불법 거래에 사용하려고 한다고 합리적으로 의심할 경우, 관리자는 다음과 같은 권한을 가집니다:

– 의심스러운 거래를 식별하기 위해 전체 거래 체인을 모니터링;

– 조사가 진행되는 동안 사용자의 거래 절차를 일시 중지(조사는 영업일 기준 7일까지, 특수한 경우 최대 30일까지 연장 가능);

– 사용자에게 신원 확인 문서를 요청;

– 의심스러운 거래의 경우 사용자에게 추가 정보 및 문서를 요청;

– 의심스러운 거래 보고서를 AML 규정 준수 담당자를 통해 적절한 법 집행 기관에 전달.

9.1. 조사 결과에 따라 웹사이트 관리자는 거래를 계속하거나 자금을 반환(송금 수수료를 제외)하는 결정을 내립니다.

9.2. 승인된 경우 환불 또는 교환은 관리자가 사용자에게 해당 요청에 대한 결정을 통보한 날로부터 7일(달력일 기준) 이내에 처리됩니다.

9.3. AML 분석이 수행된 후 사용자에게 통화를 교환하기로 결정된 경우, 선택된 요금에 관계없이 환율이 최신 기준으로 재계산될 수 있습니다.

9.4. 검증 후 환불 또는 교환 절차를 진행할 때 사용자는 환불 또는 교환을 받을 세부 정보를 확인해야 합니다.

9.5. 법 집행 기관이 사용자의 거래에 관심을 가질 경우, 조사 기간은 무제한일 수 있습니다.

10. 비밀 유지

https://rubycash.org/ 서비스는 웹사이트의 개인정보 보호정책에 따라 사용자의 기밀성을 보장합니다.

10.1. 웹사이트 및 그 직원은 의심스러운 거래와 관련된 모든 사실에 대해 기밀을 유지할 것을 약속합니다. 이 의무는 웹사이트 사용자 및 거래 정보가 제공된 제3자에게도 적용됩니다.

10.2. https://rubycash.org/ 웹사이트 직원에 부과된 기밀 유지 의무는 직원이 서비스와의 고용 관계 또는 기타 계약 관계를 종료한 후에도 유효하며, 다른 직위로 이동한 경우에도 적용됩니다. 법에 따라 정부, 법 집행 기관 및 기타 주체에 이 정보를 공개하는 것은 기밀 유지 의무의 위반이 아닙니다.

10.3. 범죄 수익 합법화 및 테러 자금 조달 방지를 위해 공개된 정보의 사용이 제한된 경우, https://rubycash.org/ 서비스와 협력하는 통합 그룹을 구성하는 금융 기관 간의 정보 공개에는 적용되지 않습니다.

11. 결론

위와 같은 이유로, https://rubycash.org/ 서비스는 범죄 수익 세탁, 테러 자금 조달, 또는 금지된 상품 및 서비스 구매 목적에 사용될 경우 이에 대한 법적 책임을 지지 않으나, https://rubycash.org/ 서비스를 이러한 목적에 사용하는 것을 방지하기 위해 가능한 모든 조치를 취할 것을 약속합니다. 교환을 수행하는 사용자는 https://rubycash.org/에 유효한 모든 정책 조건에 동의하고 이를 준수할 것을 약속합니다.