AML/KYC

La Politica di Prevenzione del Riciclaggio di Denaro e “Conosci il tuo Cliente” (di seguito, «Politica AML/KYC») è destinata a prevenire e ridurre i possibili rischi per https://rubycash.org/ di essere coinvolta in attività illegali.

Definizioni

Sito Web / RubyCash – piattaforma online per lo scambio di valute digitali (elettroniche), situata all’indirizzo: https://rubycash.org/, nonché i sottodomini, l’API e altri mezzi di informazione appartenenti a RubyCash e relativi a questo sito;

Servizi – procedure di scambio di valute digitali (elettroniche) effettuate sul sito: https://rubycash.org/;

Utente – qualsiasi visitatore del sito. L’Utente conferma di avere almeno 18 anni, che le leggi del paese di residenza non vietano l’uso di questo sito e che non intende svolgere attività illegali tramite i servizi del sito;

Amministrazione – personale autorizzato alla gestione del sito Web per conto di https://rubycash.org/;

Dati personali – qualsiasi informazione relativa a una persona fisica identificata o identificabile (soggetto dei Dati Personali);

Richiesta – l’offerta presentata dall’Utente per l’acquisto o la vendita di valute digitali (elettroniche) utilizzando i Servizi forniti dal sito.

1. Obiettivo della Regolamentazione Interna

1.1. Il servizio https://rubycash.org/ adotta pratiche e misure per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (AML). L’obiettivo di queste misure è dimostrare che RubyCash prende sul serio qualsiasi tentativo di utilizzo del sito per scopi illegali.

2. Avvertimento

2.1. Il servizio https://rubycash.org/ avverte contro i tentativi di utilizzare il sito per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode di qualsiasi tipo e l’acquisto di beni e servizi proibiti. Il sito, la sua amministrazione, i dipendenti e i proprietari del dominio non sono responsabili per l’uso improprio del servizio da parte di terzi, le azioni dei malintenzionati e eventuali danni associati all’uso del sito.

3. Requisiti

3.1. Per prevenire operazioni illegali, il sito stabilisce determinati requisiti per tutte le Richieste create dall’Utente:

3.1.1. Il mittente e il destinatario del pagamento della Richiesta devono essere la stessa persona. I trasferimenti a favore di terzi utilizzando i Servizi del sito sono strettamente vietati;

3.1.2. Tutti i dati di contatto inseriti dall’Utente nella Richiesta, così come altri Dati Personali forniti dall’Utente al sito, devono essere attuali e completamente veritieri;

3.1.3. È severamente vietato creare Richieste utilizzando server proxy anonimi, VPN, Tor o qualsiasi altra connessione anonima a Internet;

4. Procedure di Verifica

Uno degli standard internazionali per prevenire attività illegali è la verifica adeguata dei clienti (di seguito, Verifica). A tal fine, il sito implementa proprie procedure di verifica secondo rigorosi standard di prevenzione del riciclaggio di denaro e la politica “Conosci il tuo Cliente”.

4.1. Il servizio https://rubycash.org/ può richiedere che l’Utente fornisca al sito documenti, dati o informazioni affidabili e indipendenti per passare la verifica e confermare le fonti di provenienza dei fondi. Tra i requisiti possono figurare:

– Foto del documento di identità dell’Utente (passaporto o carta d’identità nazionale) con tutti i lati in buona qualità;

– Foto dell’Utente con il documento in mano in buona qualità (selfie);

– Conferma dello stato occupazionale dell’Utente;

– Scansione o foto del passaporto (prima, seconda pagina e pagina di residenza in buona qualità);

– Conferma delle fonti di provenienza dei fondi (foto, screenshot, estratti conto);

– Video della persona che ha inviato i fondi, tenendo in mano il passaporto aperto (dove la foto, il nome e il cognome sono chiaramente visibili), dichiarando di aver creato la Richiesta ID (numero della Richiesta) presso il punto di scambio https://rubycash.org/, che i fondi inviati sono di sua proprietà e che si assume la piena responsabilità legale per questa criptovaluta. Nella video deve essere menzionata anche la fonte dei fondi;

– Video registrato sulla piattaforma da cui sono stati inviati i fondi, dove possiamo vedere l’hash, l’indirizzo del mittente e del destinatario, l’importo con il ticker e la data della transazione. La durata del video deve essere di almeno 10 secondi.

4.2. Il servizio https://rubycash.org/ non accetta transazioni con un rischio superiore al 50% e con i seguenti segnali di rischio: servizio illegale, servizio di mixing, fraudolento, scambio, mercato darknet, servizio darknet, riscatto, truffa, monete rubate, finanziamento del terrorismo, sanzioni, attore/organizzazione illecita, giurisdizione ad alto rischio, gioco d’azzardo, negozio fraudolento, azione esecutiva, sfruttamento minorile.

4.3. Il servizio https://rubycash.org/ consiglia vivamente di contattare il supporto tecnico del sito per verificare l’indirizzo di criptovaluta del mittente in AML prima di creare una Richiesta. Questo può aiutare a evitare blocchi.

4.4. In caso di blocchi dovuti a un rischio elevato, attività sospetta o indagine ufficiale, i fondi saranno trattenuti fino al termine della verifica o dell’indagine. A tal fine, il sito si riserva il diritto di raccogliere informazioni di identificazione dell’Utente per rispettare la Politica AML/KYC.

4.5. Il servizio https://rubycash.org/ prenderà misure per verificare l’autenticità dei documenti e delle informazioni fornite dagli Utenti. Tutti i metodi legali per la doppia verifica delle informazioni di identificazione saranno utilizzati, e il sito si riserva il diritto di indagare sui casi di Utenti la cui identità è stata identificata come pericolosa o sospetta.

4.6. Il servizio https://rubycash.org/ si riserva il diritto di verificare l’identità dell’Utente in modo continuo, soprattutto quando le sue informazioni di identificazione sono state modificate o la sua attività appare sospetta (insolita per quel particolare Utente). Inoltre, il servizio https://rubycash.org/ si riserva il diritto di richiedere agli Utenti documenti aggiornati, anche se hanno superato l’autenticazione in precedenza.

4.7. Le informazioni di identificazione dell’Utente saranno raccolte, conservate, condivise e protette rigorosamente in conformità con la Politica sulla Privacy del servizio https://rubycash.org/ e le normative applicabili.

4.8. Dopo la verifica dell’identità dell’Utente, il sito può rifiutare di fornire servizi all’Utente se i Servizi del sito sono utilizzati per attività illegali.

4.9. Il servizio https://rubycash.org/ ha requisiti normativi per verificare la fonte dei fondi o delle criptovalute, per assicurarsi che le fonti di fondi utilizzate dagli Utenti per il trading siano legali.

4.10. Il servizio https://rubycash.org/ sconsiglia fortemente di suddividere i fondi di un singolo portafoglio in più Richieste (suddivisione). Questo può essere considerato come “attività sospetta” e la transazione può essere bloccata, anche se le transazioni precedenti da quel portafoglio non sono state bloccate.

4.11. Il servizio https://rubycash.org/ ha il diritto di non rivelare la ragione del blocco della transazione.

5. Funzionario Responsabile

La persona responsabile della conformità alle norme AML è un rappresentante debitamente autorizzato di RubyCash, il cui compito è garantire l’attuazione e il rispetto efficace della politica AML/KYC.

5.1. Il dovere di tale funzionario è monitorare tutti gli aspetti delle attività del sito per prevenire il riciclaggio di denaro, inclusa la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, utilizzando, tra gli altri, i seguenti metodi:

– raccolta delle informazioni di identificazione degli Utenti;

– creazione e aggiornamento di politiche e procedure interne per completare, rivedere, presentare e conservare tutti i rapporti e registri richiesti dalle leggi e normative applicabili;

– monitoraggio delle transazioni e indagine su eventuali deviazioni significative rispetto all’attività normale;

– implementazione di un sistema di gestione dei record per l’archiviazione e il recupero appropriato di documenti, file, moduli e registri;

– aggiornamento periodico della valutazione del rischio;

– fornire alle autorità competenti le informazioni necessarie conformemente alle leggi e normative applicabili.

5.2. Il funzionario responsabile della conformità alle norme AML ha il diritto di interagire con le autorità che partecipano alla prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altre attività illegali.

6. Funzioni di Sistema

Il servizio https://rubycash.org/ esegue numerose attività legate alla conformità, tra cui la raccolta di dati, il filtraggio, la registrazione, la gestione dei casi e la generazione di rapporti. Le funzioni di sistema includono:

– verifica quotidiana degli Utenti su “liste nere” riconosciute (ad esempio OFAC), aggregazione dei trasferimenti su più punti di dati, inclusione degli Utenti nelle liste di osservazione e rifiuto dei Servizi, apertura di casi per indagine se necessario, invio di messaggi interni e compilazione dei rapporti obbligatori, ove applicabile;

– gestione dei casi e dei documenti.

7. Analisi del Comportamento

Il servizio https://rubycash.org/ verifica gli Utenti non solo tramite la verifica della loro identità, ma, cosa più importante, tramite l’analisi del loro comportamento nelle transazioni. Pertanto, il servizio https://rubycash.org/ si basa sull’analisi dei dati come strumento di valutazione del rischio e rilevamento di sospetti.

8. Valutazioni del Rischio

Il sito applica, in conformità ai requisiti internazionali, la pratica di valutazione del rischio per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Applicando questa pratica, RubyCash garantisce che le misure per prevenire o ridurre il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo siano proporzionate ai rischi individuati.

9. Esecuzione delle Verifiche degli Utenti

Se l’Amministrazione del sito ha motivi validi per sospettare che l’Utente stia tentando di utilizzare i Servizi del sito per il riciclaggio di denaro o per svolgere altre operazioni illegali, l’Amministrazione ha il diritto di:

– monitorare tutta la catena delle transazioni per identificare transazioni sospette;

– sospendere l’operazione di scambio dell’Utente durante l’indagine, che può durare fino a 7 giorni lavorativi, in casi speciali fino a 30 giorni lavorativi;

– richiedere all’Utente documenti di identificazione personale;

– richiedere all’Utente qualsiasi informazione e documenti aggiuntivi in caso di transazioni sospette;

– assicurarsi che i rapporti sulle transazioni sospette siano inoltrati alle autorità competenti tramite il funzionario responsabile della conformità AML.

9.1. A seguito dell’indagine, l’Amministrazione del sito decide se proseguire con lo scambio o restituire i fondi (meno le spese di invio), a seconda dell’esito dell’indagine.

9.2. Il rimborso o lo scambio, se approvato, sarà elaborato dall’Amministrazione entro 7 (sette) giorni di calendario dalla data in cui l’Utente è stato informato della decisione dell’Amministrazione in merito alla sua richiesta di rimborso o scambio.

9.3. Dopo l’analisi AML della transazione, in caso di decisione di cambio valuta per l’Utente, il tasso di cambio può essere ricalcolato al tasso attuale, indipendentemente dalla tariffa scelta.

9.4. Durante l’elaborazione di un rimborso o di uno scambio, dopo la verifica, l’Utente deve confermare i dettagli per ricevere il rimborso o lo scambio.

9.5. Nei casi in cui la transazione dell’Utente sia di interesse per le autorità, la durata dell’indagine può essere illimitata.

10. Riservatezza

Il servizio https://rubycash.org/ garantisce la riservatezza dell’Utente in conformità con la Politica sulla Privacy del sito.

10.1. Il sito e il suo personale si impegnano a mantenere riservati tutti i fatti identificati in relazione a qualsiasi transazione sospetta. Questo obbligo si estende anche agli Utenti del sito e a terze parti a cui sono state trasmesse informazioni sulla transazione.

10.2. L’obbligo di riservatezza imposto ai dipendenti del sito https://rubycash.org/ rimane in vigore anche dopo la cessazione del rapporto di lavoro o di qualsiasi altra relazione contrattuale con il servizio https://rubycash.org/, così come in caso di trasferimento di questi dipendenti a un altro incarico. La divulgazione di tali informazioni a enti governativi, forze dell’ordine e altre entità nei casi previsti dalla legge non costituisce una violazione dell’obbligo di riservatezza.

10.3. L’obbligo di riservatezza, a condizione che l’uso delle informazioni divulgate sia limitato alla prevenzione della legittimazione dei proventi di reati e del finanziamento del terrorismo, non si applica alla divulgazione di informazioni tra istituti finanziari che formano un gruppo consolidato che collabora con il servizio https://rubycash.org/.

11. Conclusione

In considerazione di quanto sopra, il servizio https://rubycash.org/ non si assume alcuna responsabilità legale per l’utilizzo del servizio per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo o l’acquisto di beni e servizi proibiti, ma si impegna a intraprendere tutte le azioni possibili e disponibili per impedire che il servizio https://rubycash.org/ sia utilizzato a tali fini. Effettuando uno scambio, l’Utente accetta tutti i termini di queste politiche in base ai punti delle norme di scambio in vigore su https://rubycash.org/ e si impegna a rispettarle.